Travel Rule

가상 자산 이전 시 송신을 담당하는 가상 자산 사업자가 이전 관련 정보를 수취인에게 제공해야할 의무

 

Crypto Travel Rule

암호화폐 서비스 제공자 (VASP : 거래소, 은행 등)이 특정 이상의 가상자산 거래에 대해 송금자와 수취인의 정보를 수집하고 공유하도록 요구하는 규제

• 2019년 FATF가 제정
• 자금 세탁 방지 (AML)
• 불법 행위 방지

https://notabene.id/crypto-travel-rule-101/what-is-the-crypto-travel-rule

 

• 모든 VASP는 고객 정보 수집, 상대 VASP 실사, 기록 보관 및 보고 의무를 가진다. 
• $1000이상 거래 또는연결 거래에 대해 구제가 적용됨
• IVMS101 메시징 표준을 사용한다.

수집 및 전송해야할 정보

송금자 정보 (Originator)

• 이름
• 계좌 번호 or 고유 식별 번호
• 주소, 주민등록번호, 고객 번호, 생년월일/출생지 

수취인 정보 (Beneficiary)

• 이름
• 계좌번호 or 고유 식별번호

 

VASPs의 의무

• 고객 정보 수집 및 전송
• 의심 거래 보고 (SAR)
• 제재 대상 확인, 상대 VASP에 대한 실사 
• 상호 간의 신뢰 구축이 필요

IVMS101

• 국제 메시징 표준 (interVASP 제정)
• 송금자 / 수취자 정보를 일관된 포맷으로 주고받기 위한 글로벌 표준
• 전 세계 대부분의 규제기관이 이를 채택 혹은 지지 중